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Wenn Sie ein Mandat bei Zeltner & Co eröffnen, können Sie sich darauf verlassen, dass ein Team von Experten aus verschiedenen Anlageklassen sein umfangreiches Fachwissen in die Verwaltung Ihres Vermögens einbringt. Wir diversifizieren Ihr Geld nicht nur über eine Reihe von Anlageklassen, sondern auch über systematische Szenarien. Einige der Vermögenswerte werden physisch gelagert oder sind vollständig dezentralisiert, während andere von einem funktionierenden Steuer- und Währungssystem profitieren können. Wenn Sie sich für diese Option entscheiden, können Sie die Vermögensallokation unseres Family Office unter Anwendung Ihrer persönlichen Risikoparameter verfolgen, ohne dass Sie Gebühren für die Vermögensverwaltung zahlen müssen.
Signifikante Reduzierung ihrer Bankgebühren
Investieren Sie in eine breite Palette von Anlagekategorien und streuen Sie so Ihr Risiko
Übertragen Sie Ihre Investment-Entscheidungen unserem Expertenteam
Unsere Mandate sind vollständig in Übereinstimmung mit dem Management unserer eigenen Vermögenswerte
Wir versichern, dass Ihr Mandat mit ihrem gewählten Risikoprofil übereinstimmt
Rationale Diversifikation unter Nutzung systematischer Szenarien
Wir überwachen kontinuierlich ihre Investments und halten Sie stets auf dem Laufenden
Typischerweise muss ein Investor für ein gewähltes Mandat bei einer traditionellen Bank eine ganze Reihe von Gebühren entrichten. Diese sind natürlich erst einmal abhängig von den verwalteten Vermögenswerten. Um das potentielle Einsparpotenzial einer gebührenfreien Struktur transparent darzustellen, vergleichen wir die Preise unserer Mandate mit denen einer Privatbank. Einige Banken publizieren ausschliesslich Management-Fees, während Transaktionsgebühren und versteckte Produktgebühren sowieso später direkt abgezogen werden. Unsere Berechnungen legen nahe, dass ein Investor, der sich für unser Z Mandat entscheidet, ca. 50-100 Basispunkte durch die Nichtberechnung einer Management-Fee pro Jahr einspart. Somit muss ein Investor nur die Transaktions-Fees, Bankdepotgebühren und die Produktgebühren entrichten.
Um die Verdeutlichung der Auswirkungen von Einsparungen von bis zu 100 Basispunkten pro Jahr für Vermögensverwaltungsgebühren herauszustellen, zeigen wir die Resultate einer historischen Simulation der Netto-Gebühren-Performance eines 60% Aktien-, 40% Bond-Portfolios, einmal mit der Gebührenstruktur eines Z-Mandats von Zeltner & Co und einmal mit der Gebührenstruktur einer Privatbank. Diese Analyse inkludiert nicht die gesonderten Kontoführungsgebühren sowie die Transaktions-Fees. Die Netto-Gebühr-Performance eines Portfolios, welches mit der Zeltner & Co Gebührenstruktur gemanagt wurde, übertraf die Performance einer Privatbank um 25.6%. Dieses Ergebnis ist zu einem grossen Anteil auf den Zinseszinseffekt der reinvestierten Spareinlagen mit einer 0% Management-Fee zurückzuführen.
Ihr Vermögen wird von Experten in einem Prozess, welchen wir selbst kontrollieren, verwaltet. Wir starten unseren Investment-Prozess auf Basis Ihres definierten Risikoprofils und Ihrer Investment-Ziele. Darauf aufbauend, suchen wir die besten Produkte aus, betrachten deren Erfolgs-, Risikopotentiale und Kosten und beziehen unsere Ansichten mit ein. Wir überwachen Ihr Portfolio täglich, um etwaige Risiken zu kontrollieren und halten Sie über die Entwicklungen stets auf dem Laufenden.
Wir beginnen mit der Beurteilung Ihrer Risikotoleranz.
Wir diskutieren Ihren Anlage-Horizont und Ihre langfristigen Ziele.
Wir definieren die Anlageklassen, in die wir langfristig investieren möchten.
Wir optimieren Anlagegewichtungen auf Basis von gründlichen Recherchen, Langzeitprognosen und Kapitalmarkt-Annahmen.
Wir halten Ausschau nach Assets, die von unterschiedlichen Szenarien profitieren, um das Langzeitrisiko zu managen.
Wir unternehmen taktische Anpassungen im Rahmen unserer strategischen Aufteilung, um kurz- bis mittelfristige Trends sowie makroökonomische Gegebenheiten zu nutzen.
Dies ermöglicht es uns, auf Veränderungen im Kapitalmarkt zu reagieren und etwaigen Krisen entgegen zu steuern.
Wir machen die besten Instrumente ausfindig, um unsere lang- und kurzfristigen Ansichten zur Anwendung zu bringen und Risiken zu managen.
Wir investieren in aktive und passive Lösungen.
Wir erschaffen unsere eigenen Lösungen, wenn wir mit dem verfügbaren Angebot nicht zufrieden sind.
Wir verfolgen unsere Portfolio-Performance tagesaktuell.
Wir überwachen Risikoindikatoren dauerhaft.
Wir beobachten alle versteckten Kosten und Depotgebühren.
Wir berichten gemäss Ihrer periodischen Vorgabe über Performance, Volatilität, Kosten, unsere Investment-Entscheidungen und unsere Ausblicke.
Wir veranstalten eine vierteljährliche Performance-Konferenz, während dieser Sie sich die Entscheidungen und Ansichten unseren Investment-Managern anhören können.
Wir bieten drei SAA-Portfolios an, um die unterschiedlichen Risiko-Renditeklassen für unsere Kunden abzudecken. Das «Aggressive» Portfolio besteht ausschliesslich aus Aktien und alternativen Vermögenswerten, während das «Standard» und «Konservative» Portfolio in mehrschichtige Anlageklassen investiert. Unsere SAA besteht aus vier Anlageklassen und 13 untergeordneten Kategorien. Wir nutzen Aktien, festverzinsliche Anlagen und Cash, um das Risikoprofil des Portfolios anzupassen, während wir die alternativen Vermögenswerte stets mit rund 30% gewichten. Das Grundprinzip besteht darin, etwa ein Drittel der Portfolio-Assets in alternativen Vermögenswerten zu halten, wie z.B. physisch vorhandene Produkte, dezentralisierte Produkte und andere Alternativen. Die Gewichtung der Unterkategorien wird ebenfalls je nach Aussichten und Bewertungen angepasst.
Aktien
Aktive Produkte
Aktive Eigenkapital-Investments sind aus einem umfassenden Portfolio nicht wegzudenken. Mit ausgewählten Aktien können Sie an der Produktivität, der Innovation und am potentiellen Wachstum attraktiver Unternehmen partizipieren.
Aktien
Passive Produkte
Bei einem passiven Investment in Aktien werden die Unternehmen nicht aktiv ausgewählt, es werden eher Investments in hoch-diversifizierte Produkte wie z.B. ETFs getätigt. Diese Anlageklasse erlaubt das Investieren in gewisse Branchen oder Länder.
Festverzinsung
Erstklassige Anleihen
Erstklassige Anleihen generieren stetiges Einkommen im Portfolio mit nahezu keinem zusätzlichen Risiko. Diese Anlageklasse reduziert die Fluktuation von Erträgen und führt so zu mehr Sicherheit.
Festverzinsung
Ertragsstarke Anleihen & Privatkreditvergabe
Hochverzinste Investments bedeuten ein höheres Ausfallrisiko. Demgegenüber generieren sie weit höhere Erträge verglichen mit erstklassigen Anleihen. Breit gefächert optimieren sie nachhaltig das Risiko-Rendite-Verhältnis.
Alternativen
Kryptowährungen (BITCOIN)
Bitcoin und alternative Kryptowährungen haben in den letzten 10 Jahren den Investoren sehr hohe Erträge beschert. Das risikobereinigte Ertragspotential und ihre niedrige Wechselwirkung mit traditionellen Vermögenswerten kann zu reizvollen Renditen führen, während sie darüber hinaus die Portfolio-Diversifikation erweitern.
Alternativen
Industriemetalle
Industriemetalle werden in einem breiten Spektrum von Sektoren verwendet. Die Erträge generieren sich über globale Entwicklungen, Nachfrage von Unternehmen und Investoren und der Produktivität in Minen. Somit sind diese Erträge von anderen Faktoren abhängig als herkömmliche Anlageklassen. Zusätzlich dienen Rohstoffe als eine sehr gute Absicherung gegen Inflation.
Alternativen
Edelmetalle (GOLD)
Gold ist aller Wahrscheinlichkeit nach noch immer die sicherste langfristige Wertanlage. Der Preis tendiert immer dazu, in unsicheren Zeiten zu steigen. Gold dient somit zur Krisenabsicherung und schützt vor starker Inflation.
Alternativen
Private Equity
Unternehmensbeteiligungen können langfristig äusserst attraktive Erträge erwirtschaften. Auch wenn bei verschiedenen Unternehmen ein hohes Ausfallrisiko besteht, ist es möglich, von einem stetigen Aufwärtstrend von kleinen, innovativen Unternehmen auf dem Weg zu globalen Leadern zu profitieren.
Alternativen
Immobilien
Immobilien können in verschiedene Segmente, wie z.B. Wohnungsbau, Gewerbe oder Lager unterteilt werden. Risiken und Erträge unterscheiden sich je nach Verwendungszweck. Grundsätzlich sind Immobilien werthaltig, generieren passives Einkommen und können im Laufe der Zeit an Wert gewinnen.
Alternativen
Hedge-Fonds
Hedge-Fonds sind aktiv gemanagte Investment-Produkte, dessen Erträge sich unterschiedlich, analog zur Strategie ihrer Manager, verhalten. Einige Hedge-Fonds gewähren ausserordentliche Erträge, während andere eher als Krisenabsicherung genutzt werden.
Währungen
CHF, USD, GBP, JPY,...
Flüssiges Kapital dient als Liquidität für kurzfristige Gelegenheitskäufe oder kann für den aktiv gemanagten Ankauf/Verkauf von unterschiedlichen Währungen in Verbindung mit potentiellen, ansteigenden Bewertungen, eingesetzt werden.
Diese Graphik zeigt das Risiko-Rendite-Profil von Anlageklassen, in die wir selbst und unsere Mandate investieren. Es sollte immer das Ziel sein, sich in der linken oberen Ecke des Charts zu befinden, weil sich dort die höchsten Erträge bei gleichzeitig niedriger Volatilität abzeichnen. Wie man sehr gut sehen kann, tendieren unsere Portfolios gegenüber den individuellen Anlageklassen verstärkt nach links oben und weisen daher ein attraktiveres Risiko-Rendite-Verhältnis aus. Dies ist den Effekten der Diversifikation innerhalb unserer Portfolios zuzuordnen.
Die Performance unserer SAA während der letzten 5 Jahre zeigt die Unterschiede zwischen den drei Risikoprofilen. Während das konservative Portfolio stetig, mit wenig Absenkungen, an Wert gewinnt, wächst das aggressive Portfolio wesentlich schneller, allerdings mit grösseren Schwankungen. Das Standard-Portfolio siedelt sich in der Mitte der beiden an. Es ist natürlich zu beachten, dass eine gute Performance in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Renditen darstellt.
